Hanoi (VNA) - El Banco Estatal de Vietnam (BEV) propuso congelar lascuentas de los sospechosos de cometer fraudes.
Foto de Ilustración (Fuente: VNA) También pidió la prohibición de tomar prestadas o alquilar cuentas bancarias,así como ciertos servicios de pagos intermedios para mejorar la trazabilidad delos titulares de cuentas y limitar las actividades ilegales en un proyecto deenmienda a una directiva del Gobierno sobre transacciones sin efectivo.
Según la propuesta, los bancos comerciales podrían congelar cuentas si tienenevidencia suficiente de que se usaron ose involucraron en actividades fraudulentas e ilegales.
Las cuentas también se congelarían a solicitud de uno o más de los titulares deuna cuenta (en casos de una cuenta con múltiples titulares) o debido a disputasentre los mismos.
Las cuentas también pueden congelarse para ayudar a recuperar activos quefueron transferidos por error.
Las cuentas se descongelarían después de que sus titulares proporcionaranpruebas de que las transacciones no eran ilegales o fraudulentas; o cuando seresolvieron disputas legales entre los titulares de cuentas.
El BEV también propuso un mecanismo legal para compensar las pérdidas sufridaspor los titulares de cuentas en casos de congelamiento de cuentas ilícitas.
El fraude ha aumentado en las transacciones sin efectivo en los últimostiempos, especialmente por delincuentes de alta tecnología que emplean técnicascada vez más complejas y difíciles de rastrear.
Ha habido incidentes en los que se contrató a personas para abrir tantascuentas bancarias como sea posible en bancos comerciales, que podrían vendersepor hasta 10 dólares cada una. Muchas de esas cuentas se utilizaron más tardepara actividades ilegales y fraudulentas.
Según el BEV, las regulaciones actuales sobre cuentas bancarias, servicios depago y transacciones en sistemas sin efectivo deben mejorarse para garantizarque se cumplan las normas de seguridad./.
VNA
