Propone Banco Estatal de Vietnam congelar cuentas sospechosas de fraude

Hanoi (VNA) - El Banco Estatal de Vietnam (BEV) propuso congelar las cuentas de los sospechosos de cometer fraudes.

 

También pidió la prohibición de tomar prestadas o alquilar cuentas bancarias, así como ciertos servicios de pagos intermedios para mejorar la trazabilidad de los titulares de cuentas y limitar las actividades ilegales en un proyecto de enmienda a una directiva del Gobierno sobre transacciones sin efectivo.

Según la propuesta, los bancos comerciales podrían congelar cuentas si tienen evidencia suficiente de que se  usaron o se involucraron en actividades fraudulentas e ilegales.

Las cuentas también se congelarían a solicitud de uno o más de los titulares de una cuenta (en casos de una cuenta con múltiples titulares) o debido a disputas entre los mismos.

Las cuentas también pueden congelarse para ayudar a recuperar activos que fueron transferidos por error.

Las cuentas se descongelarían después de que sus titulares proporcionaran pruebas de que las transacciones no eran ilegales o fraudulentas; o cuando se resolvieron disputas legales entre los titulares de cuentas.

El BEV también propuso un mecanismo legal para compensar las pérdidas sufridas por los titulares de cuentas en casos de congelamiento de cuentas ilícitas.

El fraude ha aumentado en las transacciones sin efectivo en los últimos tiempos, especialmente por delincuentes de alta tecnología que emplean técnicas cada vez más complejas y difíciles de rastrear.

Ha habido incidentes en los que se contrató a personas para abrir tantas cuentas bancarias como sea posible en bancos comerciales, que podrían venderse por hasta 10 dólares cada una. Muchas de esas cuentas se utilizaron más tarde para actividades ilegales y fraudulentas.

Según el BEV, las regulaciones actuales sobre cuentas bancarias, servicios de pago y transacciones en sistemas sin efectivo deben mejorarse para garantizar que se cumplan las normas de seguridad./.