Hanoi, (VNA) – La operación del nuevo Centro Financiero Internacional, un espacio para probar modelos y productos financieros innovadores bajo un marco de gestión de riesgos, representa una oportunidad para desarrollar los mercados nacionales. Sin embargo, como advierten los expertos, también amplía el terreno para posibles actividades ilícitas.
El economista Nguyen Tri Hieu subraya que los bancos que operen en este centro deben actuar como “centinelas” en toda la cadena de transacciones, controlando los flujos de dinero y combatiendo la evasión fiscal y el lavado de dinero transfronterizo.
Para hacer frente a este reto, el Gobierno promulgó recientemente el Decreto 329/2025/ND-CP, que regula la concesión de licencias, la gestión de divisas y las medidas contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva dentro del Centro. Este decreto exige que los miembros e inversores extranjeros especifiquen el propósito de las transferencias de fondos hacia el Centro, y obliga a los bancos a verificar y archivar la documentación completa de cada transacción, una base crucial para garantizar que los flujos de capital se utilicen correctamente.
El secretario general de la Asociación Bancaria de Vietnam, doctor Nguyen Quoc Hung, señaló que, aunque el Centro abre un nuevo campo lleno de potencial, las transacciones estarán estrictamente controladas.
No hay espacio para el fraude, el lavado de dinero o la salida indiscriminada de capital al extranjero, afirmó.
Esta postura se sustenta en un marco legal que se ha ido fortaleciendo desde la promulgación de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero en 2022.
Según el director del Departamento de Prevención del Lavado de Dinero del Banco Estatal de Vietnam, Pham Tien Phong, la institución recibe miles de informes de transacciones sospechosas (STR) cada año, con un crecimiento anual de aproximadamente el 30%. Entre 2023 y la fecha, el Departamento ha analizado y transferido a la Agencia de Seguridad Económica documentación relacionada con más de cinco mil STR para su investigación.
Pese a estos avances regulatorios, persisten desafíos significativos, particularmente en el ámbito de los activos digitales. Si bien la Resolución 05/2025/NQ-CP abrió un espacio regulado para las criptomonedas, requiriendo que los inversores operen a través de proveedores de servicios autorizados por el Ministerio de Finanzas, existe una preocupante realidad paralela. En el espacio cibernético operan numerosos grupos privados dedicados al comercio de activos digitales, con decenas o cientos de miles de miembros y volúmenes de transacción que pueden alcanzar decenas de millones de dólares.
El coronel Dam Van Minh, de la Agencia de Seguridad Nacional del Ministerio de Seguridad Pública, alertó sobre el alto riesgo asociado a estos canales no regulados. Con aproximadamente 26 millones de cuentas de activos digitales en poder de vietnamitas, el potencial para el lavado de dinero a través de estos medios, aprovechando su anonimato y naturaleza transfronteriza, sigue siendo una seria amenaza para la seguridad nacional y el orden social./.
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