Hanoi (VNA) – A partir de hoy, los bancos comerciales y las sucursales de bancos extranjeros en Vietnam deben mantener un Coeficiente de Adecuación de Capital (CAC) mínimo del 8%, que incluye al menos un 4,5% en capital básico de nivel 1 y un 6% en capital de nivel 1.
El requisito se establece en la Circular n.º 14/2025/TT-NHNN emitida por el Banco Estatal de Vietnam, que también obliga a los bancos con filiales a cumplir con las normas consolidadas del CAC, además de las individuales.
El documento estipula además que el pago de dividendos en efectivo solo se permite cuando los bancos hayan cumplido plenamente los nuevos requisitos de capital, lo que insta a las entidades crediticias a reforzar su base de capital antes de la distribución de beneficios.
En previsión de lo anterior, numerosos bancos han tomado medidas recientemente para aumentar el capital social mediante la emisión de acciones, la retención de beneficios o la emisión de instrumentos de deuda elegibles para reforzar el capital de nivel 2.
A fines de junio, los estados financieros de 29 bancos mostraron que el capital social total del sector ascendía a 33,3 mil millones de dólares, un 6,6% más que a fines de 2024. Los cinco bancos más grandes, Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV y MB, representaron el 41% del total./.
Crecimiento del crédito bancario de Vietnam supera el objetivo y alcanza el 15,08% en 2024
El crecimiento del crédito en todo el sector bancario alcanzó el 15,08% a fines de 2024, superando el objetivo del año del 15%, según el vicegobernador permanente del Banco Estatal de Vietnam (BEV), Dao Minh Tu.
