Hanoi (VNA) – Vietnam intensifica sus esfuerzos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo con la entrada en vigor, a partir del 1 de noviembre, de una nueva regulación que obliga a reportar al Banco Estatal de Vietnam todas las transferencias electrónicas nacionales que superen los 500 millones de VND (unos 18,9 mil dólares).
También estarán bajo control las transferencias internacionales iguales o superiores a 1.000 dólares estadounidenses.
Esta medida, establecida en la Circular 27/2025/TT-NHNN, busca aumentar la transparencia en el movimiento de fondos. Es importante destacar que la obligación de reportar corresponde a las instituciones financieras, como bancos comerciales e intermediarios de pago, y no a las personas que realizan las transferencias.
La circular también señala que cualquier transacción sospechosa, sin importar su monto, debe ser reportada. Las instituciones financieras deberán enviar datos electrónicos completos, incluyendo la identidad del remitente y del beneficiario, números de cuenta, montos, divisas, motivos y fechas de las transacciones, entre otros detalles.
Aunque la normativa entra en vigor el 1 de noviembre, las instituciones financieras cuentan con un período de transición hasta el 31 de diciembre para adaptar sus procedimientos internos y sistemas de gestión de riesgos.
A partir del 1 de enero de 2026, todas las entidades deberán tener listos sus procesos y actualizar sus softwares para monitorear y filtrar transacciones basándose en listas negras, listas de alerta y perfiles de personas de alto riesgo.
Los expertos consideran que este fortalecimiento en la supervisión de transacciones de alto valor y operaciones sospechosas no solo contribuirá a mejorar la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, sino también a consolidar la credibilidad y la imagen de Vietnam en el ámbito de la cooperación financiera internacional./.
Vietnam coordina esfuerzos en prevención de lavado de dinero y financiación terrorista
El primer ministro Pham Minh Chinh aprobó el reglamento de coordinación interministerial para prevenir lavado de dinero y financiación del terrorismo en Vietnam.
